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如何对公司、企业进行资信调查?

作者:清影调查 时间:2016-11-8 8:48:21 本文网址:http://qingyingdiaocha.com/zt/1533.html

    签订合同、与客户发生交易都需对对方有所了解,如果是初次打交道那就需对对方的资信进行一些调查,那如何进行资信调查呢?具体来讲一般有以下几种方式:
 
    1、利用工商、税务、质量检验检疫、海关、卫生、环保、劳动保障、司法、房地产管理等政府管理部门公布的或存档的信息;
    2、利用有关社会团体、协会组织的信息;
    3、利用大众媒体的报道进行信息收集和核实;
    4、利用企业参与的市场经营活动进行信息收集与核实;
    5、与相关服务机构合作进行信息收集与核实;
    6、与企业进行直接、正面接触,对现场和人员进行直接的资信调查;
    7、利用该企业的主管单位、该企业的客户和供应商进行侧面调查。
 
    另外需要注意的是,在不少公司、企业在合同履行时把同一字号的集团公司与其下属多个关联企业当成一个单位,这位是不符合关于法人独立性规定的,当然签订履行合同还应当请专业法律人员来把关。
    资信调查
    资信调查的项目
 
    1、信用调查
 
    调查您的商业伙伴商业资信程度调查、信誉综合评价、履约可行性分析。
 
    (1)企业背景调查;调查贵企业的商业伙伴登记注册情况、法定代表人、股东及其他责任人员的真实身份,防止诈骗。
 
    (2)企业及人员资产调查;调查贵企业的商业伙伴房产、设备、车辆、存款、股权、有价证券、知识产权及其他可供司法执行的财产。
 
   (3)企业信誉调查;调查贵企业的商业伙伴资信程度、履约能力、财政状况、人力资源等情况以及工商、税务、金融等事项。
 
    (4)调查企业资信和个人信用;对公司合作企业进行资金、人员、设备、经营等方面进行调查;对职业申请人进行雇前调查、背景调查及员工忠诚度调查;对内部职员的贪污、盗窃行为调查,并追查赃款赃物的藏匿地点。
 
    扩展:企业资信调查的内容
  
    1.企业基本工商情况调查及核验;有的目标单位连续搬迁办公场所,这属于典型的空壳公司逃债行为,目的在于竭力避免被债权人追及。对这种企业,要考虑同时采取多种渠道探寻,例如通过互联网、查号台、行业协会、企业法定代表人身份证载明住址,以及其他线索延伸搜寻。搜寻时要注意方式方法,保持细心和适当的想象力。
 
    2.企业真实可变现资产情况的调查及核验;如企业拥有产权的土地已经建为家属楼,则将所占土地变现已不具可行性。多做现场查勘询问,还有助于提高土地房产变现的处理效率。对机器设备、车辆的调查要特别注重保持及时控制的可能性。
 
    3.企业资信自荐报告的核验;在对企业资信自荐报告的调查中,要重点核验融资目的、资金投向、预期利润与行业或产品平均收益率比较、现金流能力、贷款数额和结构、有无逾期、抵押情况、担保情况、涉诉情况、历年利润分配等,并通过谈话加以核实。